建设银行最新估值和目标价及K线图分析
从建设银行技术面分析,最近23个交易日股价维持小幅区间震荡,波动区间7.8元-8.15元,从K线图形态分析中长期趋势,处于高位震荡,股价走势基本不受大盘指数影响,日K线图形态显示,中长线处于慢牛阶段,但是短线股价明显受到资金量低迷的影响,短线高抛低吸有较高的盈利确定性,但就是滑点厉害,中长线盈利不确定性高,预计短线股价波动区间7.8元-8.15元,短线支撑位7.8元,压力位8.15元,如果股价有效突破8.2元,有希望挑战前高,并打开上涨趋势,如果股价有效跌破7.8元,股价可能进一步走弱,预计中长线股价波动区间7.6元-8.6元,支撑位7.6元,压力位8.6元。
本文分析可能已经过时,阅读建设银行最新行情分析预测(点这里)。
股票性质:投资级。
大分类:金融
细分类别:银行
过去一年股价表现:
基本面估值:建设银行Q1-3营收5690.22亿元,同比-3.30%,净利润2557.76亿元,同比+0.13%,扣非净利润2555.65亿元,同比+0.22%,业绩整体保持稳定,净息差同比大幅下降13.14%,对净利润的影响并不大,主要是减值损失和公允价值变动的影响,减值损失1095.83亿元,同比下降11.95%,公允价值变动+48.61亿元,同比+220.26%,汇兑收益增加72.31亿元,主要风险来源是资产质量的恶化,对于银行这一板块,我的观点还是对前景看空,主要是基于宏观经济,预计2025年净利润有下滑的风险,当前市盈率TTM 6.05倍,远高于过去三年均值4.98倍,银行股加大派息力度,在当前市场非常有竞争力,对基本面构成实质性利好,但也需要警惕估值压缩时的股价回落风险,建议预设止损价持有。
股价驱动因素:主要跟随银行指数,当前股价已经完美定价。
股价表现:跑赢大盘指数和银行指数。
银行行业按市值排名前五的企业:
工商银行 Q3营收2059.23亿元,增速+1.05%,Q3净利润985.58亿元,增速+3.82%,市盈率TTM 6.06,净利率43.18%,同比+4.17%,净息差1.43%,非利息收入431.41亿元,占总收入比例23.90%,不良贷款率1.35%。
建设银行 Q3营收1830.57亿元,增速-2.72%,Q3净利润914.50亿元,增速+3.79%,市盈率TTM 6.05,净利率45.18%,同比+4.08%,净息差1.52%,非利息收入382.99亿元,占总收入比例22.53%,不良贷款率1.35%。
农业银行 Q3营收1733.77亿元,增速+3.45%,Q3净利润784.80亿元,增速+5.88%,市盈率TTM 6.14,净利率39.85%,同比+2.28%,净息差1.45%,非利息收入264.29亿元,占总收入比例18.96%,不良贷款率1.32%。
中国银行 Q3营收1612.72亿元,增速+6.51%,Q3净利润571.62亿元,增速+4.38%,市盈率TTM 6.36,净利率39.20%,同比-1.09%,净息差1.41%,非利息收入520.35亿元,占总收入比例29.76%,不良贷款率1.26%。
招商银行 Q3营收797.64亿元,增速-2.51%,Q3净利润384.41亿元,增速+0.79%,市盈率TTM 6.30,净利率45.13%,同比+2.17%,净息差1.99%,非利息收入269.15亿元,占总收入比例37.76%,不良贷款率0.94%。
股价趋势分析:短线高位区间震荡为主,处于低波动率状态,中长线趋势不明确。
盈利操作方法参考:
中长线交易:持有,可逢高止盈或者预设止盈价。
短线交易:7.8元-8.15元区间内高抛低吸。
透过K线图分析,股价波动区间7.6元-8.6元,支撑位7.6元,压力位8.6元。(需要注意的是:此值会根据股价波动情况略作调整)
说明:短线,中线,长线波动区间为了方便分析,通常我以股价脱离区间为准,短线波动区间通常为6-10%,中线波动区间为10%-20%,长线波动区间为20%以上,日期短线约3周内,中线3-8周,长线8周以上。
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