中国银行最新估值和目标价及K线图分析

从中国银行技术面分析,最近28个交易日股价维持小幅区间震荡,波动区间4.8元-5.1元,从K线图形态分析中长期趋势,处于高位震荡,股价走势基本不受大盘指数影响,日K线图形态显示,中长线处于慢牛阶段,但是短线股价明显受到资金量低迷的影响,短线高抛低吸有较高的盈利确定性,中长线盈利不确定性高,预计短线股价波动区间4.8元-5.2元,短线支撑位4.8元,压力位5.2元,如果股价有效突破5.2元,有希望挑战前高,并打开上涨趋势,如果股价有效跌破4.7元,股价可能进一步走弱,预计中长线股价波动区间4.6元-5.4元,支撑位4.6元,压力位5.4元。

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股票性质:投资级。

大分类:金融

细分类别:银行

过去一年股价表现:

中国银行过去一年的股价表现

基本面估值:中国银行Q1-3营收4783.48亿元,同比+1.64%,净利润1757.63亿元,同比+0.52%,扣非净利润1752.43亿元,同比+0.41%,业绩整体保持稳定,净息差同比大幅下降14.02%,主要风险来源是资产质量的恶化,对于银行这一板块,我的观点还是对前景看空,主要是基于宏观经济,预计2025年净利润有下滑的风险,当前市盈率TTM 6.36倍,远高于过去三年均值4.91倍,银行股加大派息力度,在当前市场非常有竞争力,对基本面构成实质性利好,但也需要警惕估值压缩时的股价回落风险,建议预设止损价持有。

股价驱动因素:主要跟随银行指数,当前股价已经完美定价。

股价表现:跑赢大盘指数和银行指数。

银行行业按市值排名前五的企业:

工商银行 Q3营收2059.23亿元,增速+1.05%,Q3净利润985.58亿元,增速+3.82%,市盈率TTM 6.06,净利率43.18%,同比+4.17%,净息差1.43%,非利息收入431.41亿元,占总收入比例23.90%,不良贷款率1.35%。

建设银行 Q3营收1830.57亿元,增速-2.72%,Q3净利润914.50亿元,增速+3.79%,市盈率TTM 6.05,净利率45.18%,同比+4.08%,净息差1.52%,非利息收入382.99亿元,占总收入比例22.53%,不良贷款率1.35%。

农业银行 Q3营收1733.77亿元,增速+3.45%,Q3净利润784.80亿元,增速+5.88%,市盈率TTM 6.14,净利率39.85%,同比+2.28%,净息差1.45%,非利息收入264.29亿元,占总收入比例18.96%,不良贷款率1.32%。

中国银行 Q3营收1612.72亿元,增速+6.51%,Q3净利润571.62亿元,增速+4.38%,市盈率TTM 6.36,净利率39.20%,同比-1.09%,净息差1.41%,非利息收入520.35亿元,占总收入比例29.76%,不良贷款率1.26%。

招商银行 Q3营收797.64亿元,增速-2.51%,Q3净利润384.41亿元,增速+0.79%,市盈率TTM 6.30,净利率45.13%,同比+2.17%,净息差1.99%,非利息收入269.15亿元,占总收入比例37.76%,不良贷款率0.94%。

股价趋势分析:短线高位区间震荡为主,处于低波动率状态,中长线趋势有极高的概率继续向上,但基于基本面,有转弱的风险。

盈利操作方法参考:

中长线交易:持有,可逢高止盈或者预设止盈价。

短线交易:4.8元-5.2元区间内高抛低吸。

中国银行(601988)日K线图-2024.11.28

中国银行(601988)日K线图-2024.11.28

透过K线图分析,股价波动区间4.6元-5.4元,支撑位4.6元,压力位5.4元。(需要注意的是:此值会根据股价波动情况略作调整)

说明:短线,中线,长线波动区间为了方便分析,通常我以股价脱离区间为准,短线波动区间通常为6-10%,中线波动区间为10%-20%,长线波动区间为20%以上,日期短线约3周内,中线3-8周,长线8周以上。

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