瑞信:上调邮储银行目标价至7.4港元,评级跑赢大市

邮储银行股票交易策略(港股走势与A股基本接近,不单独预测):2021.11.04 从技术图形上看,股价处于上涨趋势中,建议短线交易在20日均线上方多单持有,中长线在60日均线上方多单持有,进一步走强的可能性极高。出场顺序,短线交易股价跌破20日均线转空,中长线交易跌破60日均线转空。截止9月30日股东人数:21.78万以上,散户化严重,持股相对分散,机构相对较少,股价难有大的趋势性行情,以波段震荡为主的阶段性行情为主。

邮储银行过去一年的股价表现

历史预测记录:

2021.10.29 瑞信发表报告指,邮储银行季绩表现好於预期,首三季纯利按年增长22.1%,增幅自上半年的21.8%加快,两年复合增长率为9%。纯利受收入增速提升所推动,净利息收入及手续费收入皆录得强劲升幅,净利息收益率表现稳健。整体基本因素强劲,该行将其全年纯利增长预测自15%上调至19%,目标价自7港元上调至7.4港元,维持跑赢大市评级。

2021.11.02 从技术图形上看,股价处于上涨趋势中,建议短线交易在20日均线上方多单持有,中长线在60日均线上方多单持有,进一步走强的可能性极高。出场顺序,短线交易股价跌破20日均线转空,中长线交易跌破60日均线转空。截止9月30日股东人数:21.78万以上,散户化严重,持股相对分散,机构相对较少,股价难有大的趋势性行情,以波段震荡为主的阶段性行情为主。

2021.10.28 邮储银行发布公告称:2021年第三季度实现营业收入807.05亿元,同比去年增加15.43%,归属母公司股东净利润234.97亿元,同比去年增加22.47%,扣非后净利润233.74亿元,同比去年增加22.27%,EPS 0.25元。加权平均净资产收益率2.82%。

第三季度贷款增长 1,790 亿元,个人贷款单季度新增占比达到 69.69%。截至报告期末,存贷比、信贷资产占比、个人贷款占比分别为 57.82%、52.13%、57.80%,较上年末分别提高 2.63 个、1.78 个、0.88 个百分点。

截至报告期末,资产质量继续保持优良水平,不良贷款率 0.82%,较上年末下降 0.06 个百分点;风险抵补能力充足,拨备覆盖率 422.70%,较上年末上升 14.64 个百分点;内源性资本积累持续增强,外源性资本补充科学安排,成功发行 600 亿二级资本债券,资本充足率 15.48%,较上年末上升 1.60 个百分点。

截至报告期末,本行管理零售客户资产(AUM)12.2 万亿元,年新增近万亿元;VIP 客户超 4,000 万户,财富客户规模 346 万户,较上年末增长 20.59%。

截至报告期末,核心一级资本充足率10.00%,较上年末上升0.40个百分点;一级资本充足率12.55%,较上年末上升 0.69 个百分点;资本充足率 15.48%,较上年末上升 1.60 个百分点,均满足监管要求。

2021.10.28 邮储银行发布公告称:2021年前三季度实现营业收入2383.58亿元,同比去年增加10.22%,归属母公司股东净利润645.07亿元,同比去年增加22.07%,扣非后净利润642.69亿元,同比去年增加22.71%,EPS 0.65元。加权平均净资产收益率8.29%。

截至报告期末,本行资产总额 12.22 万亿元,较上年末增长 7.65%;其中客户贷款总额 6.37 万亿元,较上年末增长 11.46%。负债总额达到 11.44 万亿元,较上年末增长 7.14%,客户存款总额突破 11 万亿,较上年末增长 6.39%。二是盈利能力持续提升。前三季度实现归属于银行股东的净利润 645.07 亿元,同比增长 22.07%;实现营业收入2,383.58 亿元,同比增长 10.22%;其中利息净收入 2,008.90 亿元,同比增长 6.49%。年化平均总资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为 0.74%和 13.68%,同比分别提高 0.08 个百分点和 0.51 个百分点。

2021.9.25 从技术图形上看,股价连续下跌,已经跌破所有均线,近期重点关注5港元附近的支撑力度,如果支撑有效,可以在5港元上方少量多单快进快出,建议交易区间为5港元-5.5港元。如果跌破5港元,多单回避。

2021-09-24 摩根大通发布研究报告称,维持邮储银行(01658)“增持”评级,目标价由6港元升至6.3港元,上调2021-23年各年盈测分别5.7%/7.9%/9.4%。

报告中称,金融科技发展属专型的核心驱动力,有助成本控制及信贷风险管理。另其不良贷款确认程序改善也减少了信贷风险,邮储银行收紧了坏账确认政策,加强了贷款拨备水平。报告形容市场对邮储银行结构改善未获充分认识,包括贷存比率改善,费用收入增加及成本效益改善。

股票代码:01658.HK 601658.SH

公司名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司

英文名称:Postal Savings Bank Of China Co., Ltd.

公司成立日期 :2007-03-06

核 数 师 :德勤·关黄陈方会计师行、德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

员工人数:174785

最终控制人:中国邮政集团有限公司 (持有中国邮政储蓄银行股份有限公司股份比例:67.38%)

股东总人数(户):21.78万(截止日期2021-09-30)

办公地址:北京市西城区金融大街3号

邮储银行过去一年的股价表现

最近6年利润表

中国邮政储蓄银行股份有限公司主营业务提供银行及相关金融服务。主要产品是个人银行业务、公司银行业务及资金业务。

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