中国人寿(601628.SH)股票基本面估值|市盈率(PE)|市盈率TTM|市销率(PS)|市销率TTM|市净率(PB)

中国人寿 与 中国平安、中国人保、中国太保 的估值指标走势图

数据说明:本报告展示股票的历史估值走势与当前估值水平对比,帮助投资者了解股票的相对估值状况。

数据最后更新时间:2025年05月13日

中国人寿 的估值分析

指标 当前值 历史均值 历史区间 分位
市盈率TTM(1年) 10.03 21.21 8.92 - 39.43 91.3%
市盈率TTM(3年) 10.03 29.37 8.92 - 55.30 19.1%
市盈率TTM(5年) 10.03 24.96 8.92 - 55.30 23.1%
市净率(1年) 2.01 2.02 1.76 - 2.77 19.0%
市净率(3年) 2.01 2.01 1.47 - 2.77 1.5%
市净率(5年) 2.01 2.08 1.45 - 3.63 38.5%
市销率TTM(1年) 2.03 1.89 1.41 - 2.64 23.1%
市销率TTM(3年) 2.03 1.36 0.83 - 2.64 1.5%
市销率TTM(5年) 2.03 1.28 0.79 - 2.64 26.4%

同行业其他公司估值比较

中国平安 的估值分析

指标 当前值 历史均值 历史区间 分位
市盈率TTM(1年) 7.55 8.62 6.98 - 12.43 81.8%
市盈率TTM(3年) 7.55 8.59 6.63 - 12.43 39.4%
市盈率TTM(5年) 7.55 8.96 6.37 - 13.89 82.2%
市净率(1年) 1.02 0.99 0.82 - 1.24 14.0%
市净率(3年) 1.02 0.96 0.77 - 1.24 43.7%
市净率(5年) 1.02 1.25 0.77 - 2.41 84.9%
市销率TTM(1年) 0.93 0.93 0.81 - 1.22 21.5%
市销率TTM(3年) 0.93 0.83 0.58 - 1.22 11.3%
市销率TTM(5年) 0.93 0.91 0.58 - 1.43 83.1%

中国人保 的估值分析

指标 当前值 历史均值 历史区间 分位
市盈率TTM(1年) 7.73 9.75 6.67 - 14.00 77.3%
市盈率TTM(3年) 7.73 9.92 6.67 - 14.00 59.4%
市盈率TTM(5年) 7.73 10.73 6.67 - 16.64 74.2%
市净率(1年) 1.19 1.12 0.92 - 1.46 15.7%
市净率(3年) 1.19 1.05 0.85 - 1.46 17.6%
市净率(5年) 1.19 1.15 0.85 - 1.98 88.9%
市销率TTM(1年) 0.53 0.49 0.41 - 0.63 15.7%
市销率TTM(3年) 0.53 0.43 0.33 - 0.63 3.4%
市销率TTM(5年) 0.53 0.44 0.31 - 0.66 76.5%

中国太保 的估值分析

指标 当前值 历史均值 历史区间 分位
市盈率TTM(1年) 6.85 8.56 6.22 - 11.51 64.0%
市盈率TTM(3年) 6.85 8.92 6.22 - 12.26 32.9%
市盈率TTM(5年) 6.85 9.86 6.22 - 18.08 29.1%
市净率(1年) 1.17 1.15 0.96 - 1.52 6.6%
市净率(3年) 1.17 1.07 0.76 - 1.52 8.3%
市净率(5年) 1.17 1.20 0.76 - 2.18 81.9%
市销率TTM(1年) 0.76 0.85 0.69 - 1.14 32.2%
市销率TTM(3年) 0.76 0.68 0.39 - 1.14 9.4%
市销率TTM(5年) 0.76 0.69 0.39 - 1.14 45.9%

常见的股票估值方法及其优缺点

1. ​市盈率(P/E Ratio)​

  • 公式:市盈率 = 股价 / 每股收益
  • 优点
    • 简单易用,广泛应用于各行各业。
    • 适用于盈利稳定且增长预期明确的公司。
  • 缺点
    • 不适用于无盈利或盈利波动较大的公司。
    • 不能反映公司负债情况。

2. ​市净率(P/B Ratio)​

  • 公式:市净率 = 股价 / 每股净资产
  • 优点
    • 适用于资本密集型行业,如银行和制造业。
    • 反映公司账面价值,适用于资产重估时使用。
  • 缺点
    • 不适用于轻资产公司,如科技公司。
    • 账面价值可能低估或高估公司实际价值。

3. ​自由现金流折现模型(DCF)​

  • 公式:股票价值 = 未来自由现金流的现值总和
  • 优点
    • 理论上最精确的估值方法,考虑了公司的所有现金流。
    • 适用于长期投资者。
  • 缺点
    • 需要大量的财务数据和假设,计算复杂。
    • 对假设的敏感性较高,小的变化可能导致估值大幅波动。

4. ​市销率(P/S Ratio)​

  • 公式:市销率 = 股价 / 每股销售收入
  • 优点
    • 适用于早期阶段或盈利能力较低的公司。
    • 不受公司盈利波动的影响。
  • 缺点
    • 不能反映公司的成本控制和盈利能力。
    • 不适用于盈利和销售增长稳定的公司。

5. ​股息折现模型(DDM)​

  • 公式:股票价值 = 未来股息的现值总和
  • 优点
    • 适用于稳定支付股息的公司,如成熟企业。
    • 简单明了,适合保守投资者。
  • 缺点
    • 仅适用于支付股息的公司。
    • 不适用于快速增长但不支付股息的公司。