在近1年内，新华保险的滚动市盈率 (PE TTM)为 5.44，其历史估值水平偏低（分位 3%）。 同期估值范围在 5.21 (最低) 到 16.44 (最高) 之间。
价格对比沪深300
本图仅展示焦点股票与基准指数的趋势，可切换 6M / 1Y / 2Y / 3Y / 5Y 时间范围；曲线显示区间内以首日为基准的累计收益率（%）。
估值对比分析
对比模式（行业均值 / 偏离 / 分位）
| 估值指标 | 个股估值 | 行业均值 | 绝对差异 | 相对偏离 | 同业分位 | 估值水平 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 市盈率 (PE) | 7.97 | 9.18 | -1.21 | -13.2% | — | 吸引 |
| 滚动市盈率 (PE TTM)基准 | 5.44 | 7.03 | -1.59 | -22.6% | — | 吸引 |
| 市净率 (PB) | 2.08 | 1.56 | +0.52 | +33.1% | — | 偏高 |
| 市销率 (PS) | 1.58 | 1.14 | +0.44 | +38.0% | — | 偏高 |
历史模式（6M/1Y/2Y/3Y/5Y：分位 / 中位 / 区间）
| 估值指标 | 个股估值 | 6M | 1Y | 2Y | 3Y | 5Y | 估值水平 | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 分位 | 中位 | 区间 | 分位 | 中位 | 区间 | 分位 | 中位 | 区间 | 分位 | 中位 | 区间 | 分位 | 中位 | 区间 | |||
| 市盈率 (PE) | 7.97 | 7.60 | 6.30 ~ 8.43 | 7.84 | 5.63 ~ 19.38 | 10.27 | 5.63 ~ 20.23 | 10.38 | 4.88 ~ 20.23 | 10.38 | 4.88 ~ 20.23 | 吸引 | |||||
| 滚动市盈率 (PE TTM)基准 | 5.44 | 6.72 | 5.21 ~ 7.84 | 7.03 | 5.21 ~ 8.51 | 7.32 | 5.21 ~ 16.44 | 7.86 | 5.21 ~ 16.44 | 7.86 | 5.21 ~ 16.44 | 吸引 | |||||
| 市净率 (PB) | 2.08 | 2.43 | 1.99 ~ 2.87 | 2.02 | 1.53 ~ 2.87 | 1.64 | 0.81 ~ 2.87 | 1.05 | 0.71 ~ 2.87 | 1.05 | 0.71 ~ 2.87 | 偏高 | |||||
| 市销率 (PS) | 1.58 | 1.50 | 1.25 ~ 1.67 | 1.55 | 1.11 ~ 2.36 | 1.41 | 0.41 ~ 2.46 | 1.21 | 0.33 ~ 2.46 | 1.21 | 0.33 ~ 2.46 | 偏高 | |||||
行业聚合对比
数据源：行业日频聚合（最新交易日）；金额口径：总市值/流通市值（万元），成交额（千元）。
| 行业名称 | 层级 | 样本数 | 总市值 | 流通市值 | 成交额 | 换手(等权) | 换手(加权) | PE_TTM(等权) | PE_TTM(加权) | PE(等权) | PE(加权) | PB(等权) | PB中位 | PS(等权) | >MA20 | >MA60 | >MA250 | 股息率中位 | 更新 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 非银金融 | L1 | 83 | 7.31万亿 | 5.71万亿 | 621.67亿 | 1.89% | 1.10% | 30.82 | 10.49 | 37.93 | 13.85 | 2.39 | 1.38 | 398.31 | 0.31% | 0.22% | 0.66% | 1.53% | 2025-12-05 |
| 保险Ⅱ | L2 | 5 | 3.36万亿 | 2.31万亿 | 155.02亿 | 0.87% | 0.68% | 7.03 | 7.40 | 9.18 | 9.68 | 1.56 | 1.27 | 1.14 | 1.00% | 1.00% | 1.00% | 2.87% | 2025-12-05 |
| 保险Ⅲ | L3 | 5 | 3.36万亿 | 2.31万亿 | 155.02亿 | 0.87% | 0.68% | 7.03 | 7.40 | 9.18 | 9.68 | 1.56 | 1.27 | 1.14 | 1.00% | 1.00% | 1.00% | 2.87% | 2025-12-05 |
估值通道
保险Ⅱ 核心指标对比表（取市值排名前20名）
| 股票名称 | 估值指标 | 盈利能力 | 市场表现 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PE | PE TTM基准 | PB | PS | ROE | EPS | BPS | 年化ROE | 总市值 | 日成交额 | |
| 天茂集团 | — | — | 0.36 | 0.16 | -1.57% | -0.07 | 4.41 | -2.10% | 77亿 | 5.71亿 |
| 中国平安 | 8.87 | 8.00 | 1.16 | 1.09 | 13.88% | 7.56 | 54.47 | 18.50% | 1万亿 | 83.85亿 |
| 中国人保 | 9.03 | 7.25 | 1.23 | 0.62 | 16.07% | 1.06 | 7.10 | 21.42% | 3,870亿 | 11.21亿 |
| 新华保险 | 7.97 | 5.44 | 2.08 | 1.58 | 33.40% | 10.53 | 32.22 | 44.53% | 2,091亿 | 17.49亿 |
| 中国太保 | 8.05 | 6.91 | 1.27 | 0.90 | 15.88% | 4.75 | 29.54 | 21.17% | 3,618亿 | 33.28亿 |
| 中国人寿 | 12.00 | 7.54 | 2.07 | 2.43 | 29.56% | 5.94 | 22.14 | 39.41% | 1万亿 | 9.19亿 |
常见问题
新华保险(601336.SH)的估值是否合理？
当前 PE 为 7.97 倍，PB 为 2.08 倍，PS 为 1.58 倍，PE TTM 处于历史第 3.00% 分位，估值极度低估。 从多维度看： - PE 反映盈利能力，PB 反映净资产水平，PS 适合成长型公司。 - 当前估值分位数显示公司估值处于历史中等水平。 - 建议结合行业均值、公司财务质量（如ROE、净利润增速）、成长性等进一步判断投资价值。 估值仅为参考，投资需结合基本面、行业趋势和市场环境综合分析。
什么是 PE TTM？
PE TTM（市盈率-滚动12个月）= 股价 ÷ 最近12个月每股收益。相比静态 PE，TTM 更能反映公司最新盈利能力，适合季节性波动较大的行业。
历史分位数的意义是什么？
分位数表示当前估值在历史数据中的相对位置。例如45%分位表示：历史上有45%的时间估值比现在低，55%的时间比现在高，可判断当前是相对低估还是高估。
新华保险值得投资吗？
需综合考虑：①估值水平（当前3.00%分位）②行业对比③财务质量④成长性⑤风险因素。估值仅是参考维度之一，建议结合基本面、技术面全面分析。
如何使用估值通道图？
通道图显示股价在估值区间的运行轨迹。当股价接近下轨（低估区）时可能是买入机会；接近上轨（高估区）时需谨慎。但需结合市场环境和公司基本面变化判断。
PE、PB、PS 有什么区别？
PE（市盈率）适合盈利稳定的公司；PB（市净率）适合资产驱动型企业（如银行、地产）；PS（市销率）适合高成长但尚未盈利的公司（如科技股）。不同行业侧重不同指标。
如何分析新华保险的估值？
查看当前估值指标
关注核心估值指标（PE TTM、PB、PS），了解新华保险当前的估值倍数。这些指标反映了市场对公司的定价水平。
分析历史分位数
观察当前估值在历史数据中的位置（分位数）。分位数低于30%通常表示相对低估，高于70%则可能高估，需结合基本面判断。
对比行业/基准
将个股估值与行业均值、沪深300等基准指数对比，判断是溢价还是折价。合理的溢价/折价应有业绩或成长性支撑。
查看估值通道图
通过估值通道图观察股价在历史估值区间的运行轨迹，识别潜在的买入（接近下轨）或卖出（接近上轨）机会。
综合财务质量指标
评估ROE、净利润增速、资产负债率等财务指标。高质量公司即使估值略高也可能值得配置，反之低估但质量差的公司需谨慎。
评估投资风险与机会
结合估值水平、财务质量、行业前景、市场情绪等多维度，判断风险收益比是否合理，制定买入、持有或卖出策略。